Какие документы нужны для оформления банкротства физического лица? Список личных, кредитных и бумаг о финансовом состоянии
В случае прохождения процедуры признания финансовой несостоятельности гражданину предстоит собрать и подать в арбитражный суд внушительный комплект документов. При отсутствии важных сведений судья может принять решение о приостановке процедуры банкротства, поэтому данному подготовительному этапу уделяется важное значение.
СодержаниеПоказать- Какие документы требуются для банкротства физлица
- Личные документы
- Кредитные документы и документы о задолженности
- Документы о финансовом состоянии физлица
- Прочие
Какие документы требуются для банкротства физлица
Конкретный перечень документов для прохождения банкротства всегда индивидуален и зависит от множества факторов: наличия у должника имущества, доходов, причин формирования проблемной задолженности и пр. Более того, гражданин при первоначальной подаче заявления о своем банкротстве может подать базовый комплект сведений, а затем управляющий и суд вправе запрашивать у него дополнительную документацию. Если гражданин откажется от сотрудничества с судом, тот вправе вынести решение о сохранении за ним задолженности по результатам банкротства.
Документы, которые требуется собрать для прохождения банкротства физлица, можно условно разделить на следующие группы:
- Личные документы физлица.
- Документы по имеющимся у него долговым обязательствам.
- Документы о финансовом состоянии должника.
- Документы об имеющемся у него в собственности имуществе.
Среди передаваемых в суд документов можно выделить те, которые должник оформляет самостоятельно, которые должны быть у него на руках, а также справки и выписки, за получением которых предстоит обращаться в уполномоченные организации.
Перечень документов, который прилагается в заявлении на банкротство, прописан в п. 3 ст. 213.4 ФЗ-127. При подготовке некоторых документов нужно придерживаться списка утвержденных унифицированных документов. Формы для подготовки перечня кредиторов и описи имущества утверждены Минэкономразвития РФ.
Личные документы
В перечень личных включаются подтверждающие личность должника документы и те, которые связаны с его семейным положением. В базовый пакет данных, который представляется всеми участниками, входят:
- Паспорт.
- СНИЛС.
- ИНН (если его нет, то предварительно его необходимо оформить в ФНС; процеДypa оформления занимает 5 дней и не требует внесения дополнительной платы).
- Пенсионное удостоверение (если есть).
- Справка об отсутствии судимости из МВД.
- Справка о наличии или отсутствии статуса ИП из ФНС.
- Решение о признании лица безработным, выданная службой занятости.
В комплект данных по семейному положению должника входит:
- Свидетельство о заключении бpaка.
- Аналогичный документ о его расторжении (если есть, в случае расторжения бpaка в последние три года перед подачей заявления о банкротстве).
- Свидетельства о рождении детей.
- Брачный контpaкт (если в нем содержатся сведения о правах собственности на имущество, отличном от Семейного кодекса: по умолчанию имущество, приобретенное супругами в период бpaка, относится к совместно нажитому и подлежит разделу в равных долях).
- Соглашение о разделе имущества после развода или судебное решение по данному вопросу (если оно было подписано в течение последних трех лет).
Выписка, которая получена через интернет, будет иметь равную юридическую силу с бумажной версией документа и должна быть подписана ЭЦП.
Кредитные документы и документы о задолженности
Размер задолженности физлица должен иметь документальное подтверждение. В качестве таких фактов для суда могут выступать:
- Кредитный договор.
- Договор микрофинансирования.
- Долговые расписки в пользу физлиц.
- Налоговые требования об уплате задолженности или требования из ПФР.
- Штрафы в ГИБДД.
Нужно учесть, что в суд предоставляются сведения обо всех долгах независимо от суммы.
Согласно ст. 10 ФЗ-353 «О потребительском кредите», копии кредитных договоров и графики погашения долга должны предоставляться бесплатно раз в месяц. Для этого нужно отправить письмо-запрос в банк.
Документы, которые подтверждают наличие долгов и основание их возникновения, также могут включать:
- Графики платежей из банка.
- Полученные претензии от финансовых учреждений.
- Исковые требования от кредиторов.
- Закладные и договоры залога.
В отношении всех кредиторов нужно составить их перечень (реестр). Он должен включать в себя следующие сведения:
- Официальное наименование кредитора с указанием формы собственности или ФИО для физических лиц.
- Сумма долга перед кредиторами.
- Контактные данные и адреса.
Помимо кредиторов, в указанный список нужно включить и дебиторов физлица, если такие имеются. Это те, кто должен банкроту определенную сумму. Список кредиторов передается по установленной форме по Приложению №1 к Приказу Минэкономразвития от 5 августа 2015 года №530.
В задачи должника входит отправка всем кредиторам копии своего заявления о банкротстве. Факт отправки заказных писем также нужно подтвердить, приложив почтовые квитанции об отправке.
В случае банкротства гражданина, который ранее имел статус предпринимателя, его кредиторы уведомляются не по почте, а путем публикации сведений в Едином федеральном реестре сведений о деятельности юрлиц за 15 дней до подачи заявления о банкротстве.
Документы о финансовом состоянии физлица
Документы в отношении финансового состояния можно разделить на следующие группы:
- Документы по ежемecячным доходам (пенсии, зарплате, арендной плате и пр.).
- Документы по имуществу.
- Документы по заключенным сделкам с имуществом за последние три года.
- Документы по денежным накоплениям.
Физлицо должно описать все принадлежащее ему имущество: недвижимое (квартиры, дачи, жилые дома, земельные участки, гараж и пр.), движимое, сведения об акциях и других ценных бумагах, сведения об участии в юридических лицах, информацию о ценном имуществе. Сюда включаются сведения о заложенной движимой и недвижимой собственности лица.
Опись имущества гражданина подается по утвержденной форме по Приказу Минэкономразвития №2 №530 от 2015 года.В отношении принадлежащего физлицу имущества нужно подготовить:
- Документы, которые подтверждают права собственности на него (например, выписка из ЕГРП в отношении недвижимости).
- Документы, которые устанавливают права собственности на имущество (это могут быть дарственная, свидетельство о наследстве, договор приватизации, договор купли-продажи).
В качестве документов, которые подтверждают права собственности гражданина на имущество, в зависимости от его вида выделяют:
- ПТС.
- Свидетельство о госрегистрации авто.
- Выписка из реестра акционеров.
- Выписка из реестра участников юрлица.
Если гражданин участвует в юрлице, то ему необходимо запросить в ФНС выписку из ЕГРЮЛ. Она вместе с выпиской из ЕГРИП будет готова в течение 5 дней.
Стоит отметить, что, даже если должник не приложит указанные документы к заявлению или решит умолчать о каком-либо имуществе, то управляющий все равно проверит всю предоставленную суду информацию. Так, в его компетенцию входит подача запросов в официальные инстанции относительно имущества, которое принадлежит должнику, или в отношении которого тот заключал сделки. Если в результате проверки управляющий обнаружит факт сокрытия имущества, то должника могут обвинить в фиктивном банкротстве.В отношении сделок, подписанных за последние три года, нужно приложить документы о договорах, в рамках которых предполагалось отчуждение недвижимости на сумму более 300 тыс. р. Речь идет о продаже или безвозмездной передаче недвижимости, ценных бумаг, движимого имущества, долей в уставном капитале и пр. В качестве таких документов может выступать договор купли-продажи, дарственная, акт приема-передачи.
Все эти сделки будут проверяться управляющим на предмет причинения имущественного вреда кредиторам. Если по результатам проверки управляющий придет к выводу о том, что сделка была подписана на нерыночных условиях (по заниженной стоимости), с заинтересованными лицами (родственниками физлица) или привела к преимущественному удовлетворению интересов определенного кредитора, то управляющий вправе ее оспорить.
В отношении текущего финансового состояния физлица ему следует предоставить:
- Справку о доходах (2-НДФЛ) при наличии официального места работы за последние 3 года.
- Налоговые декларации 3-НДФЛ.
- Справка из ПФР о размере пенсии.
- Выписка из банковского счета, со счета электронных денег, договор банковского вклада (предоставляются бесплатно в финансовом учреждении по запросу должника).
- Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета.
- Иные документ по доходам гражданина за последние 3 года.
Данные документы нужны по двум причинам:
- Для принятия судом решения о введении в отношении должника определенной процедуры банкротства: реализации или реструктуризации.
- Для определения размера конкурсной массы.
Сведения о состоянии ИЛС гражданина в бумажном варианте можно получить:
- Через работодателя с учетом положений ФЗ-27 «О персонифицированном учете в системе обязательного пенсионного страхования».
- Обратившись в территориальное подразделение ПФР. Выписку о состоянии счета можно получать один раз в год по месту жительства или работы. При обращении при себе нужно иметь паспорт и СНИЛС.
- Отправив заказное письмо с заявлением на получение нужных сведений из ПФР с просьбой переслать их по указанному адресу.
- Предварительно заказав выписку по телефону в ПФР и затем получить ее в назначенное время.
- Обратившись в МФЦ.
Нужно учесть, что подготовка выписки занимает до 10 дней. Электронная версия указанной выписки содержится на портале государственных услуг.
Прочие
В числе прочих от должника потребуют документы, которые подтверждают, что его банкротство вызвано уважительными обстоятельствами. Такие документы могут подтвердить отсутствие признаков фиктивного или преднамеренного банкротства. В качестве таких причин и документов могут выступать:
- получение статуса многодетной семьи подтверждает - удостоверение многодетной семьи;
- тяжелое заболевание или инвалидность, подтвержденные медицинскими документами – медицинское заключение, справка;
- увольнение из-за ликвидации или массового сокращения штата – копия трудовой книжки;
- утрата кормильца – свидетельство о cмepти;
- прочее.
В зависимости от специфики ситуации должнику предстоит оформить:
- Ходатайство о возврате денег с депозита.
- Об исключении денег из конкурсной массы.
- О введении определенной процедуры банкротства.
Таким образом, должнику предстоит подать внушительный комплект документов в процессе дела о его финансовой несостоятельности. Передать их можно на сайте арбитражного суда с помощью сервиса «Мой арбитр», почтой или лично через секретариат. Опись передаваемых документов обычно указывается в заявлении на банкротство в качестве перечня приложений.
Индивидуальный предприниматель может быть признан банкротом, если он не может исполнять свои долговые обязательства. Порядок процедуры и последствия....
28 09 2023 4:57:48
Временная регистрация ребенка для детского сада: обязательна ли? Как оформить? Нужные документы. В какой срок оформляется, сколько действует и какая цена?...
27 09 2023 17:32:25
Возврат мобильного телефона в магазин Источником неверной информации стала Информация Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и...
26 09 2023 18:28:28
Статья 33 ФЗ №127 о банкротстве определяет подведомственность и подсудность дел о признании юридического лица финансово несостоятельным....
25 09 2023 0:43:33
Портал ГИС ЖКХ допускает возможность оплаты коммунальных услуг по выставленным поставщиками счетам с помощью банковской карты или электронного кошелька....
24 09 2023 20:14:35
Российским аконодательством установлены правила содержания домашних животных, регламентирующие правила выгула. За их нарушение владельцу грозит штраф....
23 09 2023 11:51:27
Закупочная логистика являет основной целью снабжение госпредприятия необходимыми для нормального функционирования товарами и услугами....
22 09 2023 7:28:33
Ликвидация основных средств - это процеДypa списания с баланса компании определенных объектов одновременно с процессом их демонтажа....
21 09 2023 14:30:23
Центробанк РФ – одна из инстанций для решения спopных ситуаций со страховой компанией. В неё можно обратиться с жалобой, грамотно составив её....
20 09 2023 3:53:38
В 2019 году внесены изменения в Закон об аккредитации: критерии расширены, ужесточились требования к сотрудникам органа по сертификации....
19 09 2023 15:27:37
Различные варианты, включающие и не включающие доплаты со стороны покупателя и возмещения от продавца по статье 24 Закона "О защите прав потребителей"....
18 09 2023 9:14:12
Оценка рыночной стоимости земельного участка: как выбрать оценщика? Какие документы потребуются? Сколько стоит процеДypa? Сколько делается по времени?...
17 09 2023 16:36:32
Многих людей не берут работу из-за временной регистрации. С точки зрения трудового законодательства это грубое нарушение, за которое положен штраф....
16 09 2023 14:13:55
Аукционная документация по статье 65 Федерального закона №44-ФЗ и ее разъяснение: запрос разъяснений, внесение возможных изменений и регламент действий....
15 09 2023 19:34:48
По каким вопросам следует обращаться за консультацией к юристу по защите прав потребителей? Перечень предоставляемых услуг....
14 09 2023 1:35:26
Обжалование решения или предписания ФАС допускается во внесудебном порядке через подачу жалобы в вышестоящую инстанцию и через арбитражный суд....
13 09 2023 14:22:55
ПроцеДypa проведения технического осмотра трaнcпортных средств в России была ужесточена. Главные изменения в его прохождении в 2019 году....
12 09 2023 17:47:18
Если продавец отказывается принимать претензию, то в таких случаях необходимо принимать более действенные меры — обращаться в Роспотребнадзор и суд....
11 09 2023 21:32:40
Тотальная гибель автомобиля осаго Ответ на этот вопрос достаточно прост – это механизм снижения убытков страховой компании при наступлении страхового случая,...
10 09 2023 1:51:18
До какого года продлена приватизация дачного участка: необходимые документы, сроки, стоимость, законодательная база...
09 09 2023 15:33:51
Когда суд отказывает в рассмотрении искового заявления и возвращает его заявителю, тот имеет право подать частную жалобу на определение суда....
08 09 2023 23:38:45
Какие бывают виды контроля в области осуществления госзакупок по статье 99 закона № 44-ФЗ? Органы государственного, регионального и муниципального контроля....
07 09 2023 23:17:30
Можно ли сдать утюг обратно в магазин в течении 14 дней? Алгоритм действий по возврату качественного и некачественного утюга....
06 09 2023 11:42:45
Отмена закупки по 223-ФЗ допускается для заказчиков действующим законодательством и предполагает должное документальное оформление данной процедуры....
05 09 2023 15:23:43
В колонке гражданство что писать В одиннадцатом пункте надо ответить ДА или НЕ ПРИЗВАН(А), НЕ НАПРАВЛЕН(А) Заявитель призывного возраста (от 8 до 7 лет)...
04 09 2023 9:16:42
Уже с 1 июля 2019 года в России начнет действовать новый регламент эксплуатации трaнcпортных средств, ввезенных из-за рубежа. Эксперты предрекают существенные ограничения для езды на авто с правым рулем. Однако о полном запрете речи все же не идет....
03 09 2023 15:54:38
Обязательна ли онлайн-касса для индивидуального предпринимателя на ЕНВД в 2019 году? Как выбрать и установить аппарат? Пошаговая инструкция по подключению....
02 09 2023 6:16:20
Федеральный закон №44-ФЗ о правилах проведения государственных закупок: регламент, общие технические и специальные требования к участникам....
01 09 2023 9:24:20
Что такое обременение? Покупка квартиры с ипотечным обременением: порядок действий. Где проверить существующие обременения?...
31 08 2023 21:42:43
Аудит в сфере госзакупок проводится для анализа эффективности контpaктной системы и выработки рекомендаций для увеличения результативности ее работы....
30 08 2023 19:56:57
При признаках слежки, носящих противоправный хаpaктер, будь то действия ревнивого супруга или частного детектива, необходимо обратиться в полицию....
29 08 2023 7:44:35
Гражданский кодекс и Правила ОСАГО допускают возможность досрочного расторжения договора и возврата денег. Порядок расторжения договора....
28 08 2023 7:32:14
Как получить согласие супруги или собственника на заключение договора купли-продажи квартиры? Правовые последствия, если продать квартиру без согласия....
27 08 2023 22:22:20
Разграничение государственной собственности на землю: что такое разграничение, законодательство, государственные земли, порядок разграничения...
26 08 2023 20:11:47
Краткая инструкция по возврату и обмену сумки, если она не подошла. Список необходимых документов. Как вернуть сумку ненадлежащего качества?...
25 08 2023 22:28:59
Как найти кадастровый номер земельного участка на карте: использование публичной карты на сайте Росреестра, использование мобильного приложения KadastrRU, другие способы...
24 08 2023 16:59:52
Кредиты все оформляют по разным причинам, а не погашают по одной - нет денег. Есть несколько способов, чтобы пенсионер достойно вышел из непростой ситуации....
23 08 2023 15:26:35
Продажа квартиры в долевой собственности. Правовой статус долевой собственности. Согласие собственников на продажу. Ответственность за нарушение закона....
22 08 2023 16:51:30
Что означают понятия жалоба, рекламация и претензия? В каких случаях они применяются? Есть ли отличия между этими понятиями?...
21 08 2023 22:46:32
В 2019 году корректировочную счет-фактуру выставляет поставщик. То же самое, если возвращается товар, проданный в 2018 году, но указывается ставка НДС 18%....
20 08 2023 1:10:54
В чём тонкости и сложности продажи доли в квартире? Способы проведения сделки, их плюсы и минусы. Пошаговая инструкция купли-продажи долевой собственности....
19 08 2023 9:26:52
Необходимость мирового соглашения при разводе. Пункты, которые включаются в документ, процеДypa написания. Плюсы составления соглашения, возможность его аннулирования....
18 08 2023 9:10:14
Уведомление об использовании права на освобождение от НДС бланк 2017. Когда подается? Условия, сроки подачи, порядок заполнения....
17 08 2023 22:21:58
В мае 2019 года Президент РФ подписал Доктрину по обеспечению энергетической безопасности России. В рамках документа раскрыты основные цели, задачи, угрозы....
16 08 2023 12:31:35
Права и обязанности ребенка в школе и дома. Соблюдение правил поможет не только воспитать хорошего человека, но и избежать неприятных ситуаций....
15 08 2023 22:42:38
Товары, купленные за рубежом, облагаются пошлиной. Заплатить придётся за любые вещи, приобретённые за пределами РФ как лично, так и через интернет-магазин....
14 08 2023 9:14:39
С 2019 года действуют новые изменения расчёта налога на имущество организаций. Платить теперь нужно только за недвижимость, движимая собственность больше не считается объектом налогообложения....
13 08 2023 21:46:19
Законодательство о контpaктной системе допускает возможность отмены электронного аукциона по 44-ФЗ, но сделать это можно при наличии веских оснований....
12 08 2023 5:39:44
Прописка третьих лиц в ипотечной квартире. Существующие возможности законно регистрировать посторонних людей в таком жилье....
11 08 2023 9:52:52
При нарушении своих прав потребитель всегда может отправить жалобу в вышестоящие инстанции, грамотно составив заявление и прикрепив необходимые документы....
10 08 2023 7:51:40
Еще:
Законы -1 :: Законы -2 :: Законы -3 :: Законы -4 :: Законы -5 :: Законы -6 :: Законы -7 :: Законы -8 :: Законы -9 :: Законы -10 :: Законы -11 :: Законы -12 ::