Реструктуризация долга при банкротстве: порядок процедуры, образец соглашения, последствия
Реструктуризация задолженности – это изменение графика и размера ежемecячных платежей по обязательствам в целях снижения финансовой нагрузки на должника и восстановления его платежеспособности.
СодержаниеПоказать- Правовые нормы
- Цели реструктуризации долга юрлица
- Способы реструктуризации
- Порядок процедуры
- Итоги реструктуризации
Правовые нормы
В настоящее время реструктуризация долга для юридических лиц нормами закона о банкротстве 127-ФЗ не предусмотрена – соответствующие изменения находятся на стадии законопроекта. Реструктуризация как мера, предупреждающая банкротство, доступна для сельхозпредприятий и регулируется законом 83-ФЗ «О финансовом оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей». Также Правительство РФ обеспечивает реструктуризацию долгов стратегических предприятий, исполняющих госзаказ (ст. 191 127-ФЗ).
Цели реструктуризации долга юрлица
Для коммерческих юридических лиц – представителей бизнеса – реструктуризация в рамках производства о банкротстве доступна как вариант мирового соглашения.
Целями такой реструктуризации являются:
- восстановление финансовой стабильности фирмы;
- удовлетворение претензий кредиторов;
- закрытие дела о банкротстве;
- снижение долговой нагрузки.
При достижении соглашения о реструктуризации с кредиторами фирма-должник производит выплаты, согласно утвержденному судом плану, с последующим прекращением дела о банкротстве, также соглашение о реструктуризации может быть заключено до обращения в суд по правилам обычных гражданско-правовых договоров.
Способы реструктуризации
В отношении юрлиц применяются следующие виды реструктуризации долгов:
- рассрочка;
- кредитные каникулы;
- рефинансирование.
Рассрочка – это уменьшение ежемecячного платежа за счет увеличения общего срока оплаты, подходит для компаний со стабильным, но небольшим доходом.
Кредитные каникулы – это заморозка платежей кредиторам на несколько месяцев с последующим возобновлением в прежнем объеме, причем за неуплату долга во время каникул не начисляются неустойки. Такой способ применяется для решения сложных финансовых проблем за короткий период времени.
Рефинансирование – это переоформление кредита на более низкий процент: банк предоставляет сумму для полного погашения предыдущего займа под более длительный срок и низкий процент. Помимо перечисленных способов, рефинансирование также может включать отмену штрафов, снижение или отмену процентов, а также частичное снижение суммы основного долга.
Порядок процедуры
Реструктуризация долга для юрлиц происходит в следующем порядке:
- Должник, кредитор или уполномоченный орган, подавшие заявление о банкротстве, вносят предложение о реструктуризации долга.
- Составляется план реструктуризации.
- Собрание кредиторов рассматривает план и принимает решение о заключении соглашения о реструктуризации.
- Арбитражный суд рассматривает и утверждает соглашение о реструктуризации (в форме мирового соглашения).
- Соглашение вступает в силу, и должник начинает вносить платежи, согласно прилагаемому плану.
- По факту исполнения плана дело о банкротстве закрывается, и арбитражный управляющий составляет отчет.
План реструктуризации разpaбатывается с учетом особенностей финансового положения фирмы должника, выявленных в ходе первичного анализа дел фирмы арбитражным управляющим.
Для утверждения плана достаточно простого большинства голосов присутствующих на собрании кредиторов, если при этом все кредиторы-залогодержатели проголосуют «за». Голоса распределяются между кредиторами пропорционально размерам их претензий, занесенных в реестр требований, от общей суммы требований к должнику.В ходе рассмотрения плана реструктуризации арбитражный суд может вносить коррективы на основе рекомендаций арбитражного управляющего и показаний заинтересованных лиц. Одобренное соглашение о реструктуризации обязательно для исполнения, односторонний выход из соглашения не допускается.
В тексте соглашения должна быть приведена следующая информация:
- наименование и реквизиты фирмы должника;
- реквизиты и ФИО всех кредиторов;
- дата открытия дела о банкротстве;
- дата возникновения задолженности;
- величина долга каждому кредитору и доля такого долга в общей сумме требований;
- способ реструктуризации и детальные условия (график, размер платежей и т. д.);
- ответственность сторон;
- условия для прекращения действия соглашения;
- дата и подписи всех контрагентов.
Если применяются разные виды реструктуризации, нужно указывать их для каждого кредитора отдельным пунктом. При реструктуризации вне рамок дела о банкротстве с каждым кредитором заключается отдельное соглашение.
Какие документы нужны
К соглашению прилагаются следующие документы:
- список имущества фирмы банкрота;
- сведения о прибыли фирмы за последний год;
- документы, подтверждающие наличие долга;
- документы о правах на имущество;
- выписка из ЕГРЮЛ.
Погашение претензий кредиторов-залогодержателей происходит за счет продажи предмета залога, но в рамках реструктуризации возможно включение в соглашение пункта о постепенном выкупе предмета залога, особенно если в качестве такового выступают важные для производства объекты недвижимости или активы предприятия.
Когда соглашение прекращает свое действие
Соглашение прекращает свое действие в следующих случаях:
- при полном погашении претензий;
- при заключении нового соглашения;
- если должник не справился с графиком реструктуризации.
При грубом или неоднократном нарушении плана реструктуризации соглашение прекращает свое действие, и суд принимает решение о признании должника банкротом.
Итоги реструктуризации
Последствия завершения выплат, согласно плану реструктуризации:
- все претензии в отношении должника считаются погашенными;
- дело о банкротстве закрывается;
- закрываются спецсчета, открытые для целей реструктуризации в кредитных организациях.
Если реструктуризация производилась в рамках мирового соглашения, то арбитражный управляющий готовит отчет для представления в арбитражный суд. В отчете перечисляются принятые меры по восстановлению платежеспособности фирмы должника, даты возникновения и погашения обязательств перед каждым кредитором, а также размер списанных процентов и неустоек.
Отзывы (через Facebook):
Оставить отзыв с помощью аккаунта FaceBook:
Правила замены полиса ОМС при смене фамилии: законодательство. Куда обратиться за получением полиса? Пошаговый алгоритм получения нового полиса. Какие документы понадобятся?...
25 11 2020 11:10:42
Дела о банкротстве юридических лиц рассматриваются исключительно в арбитражных судах в порядке, который установлен положениями АПК и 127-ФЗ....
24 11 2020 14:54:33
Земельные участки для ведения ЛПХ, допустимые способы эксплуатации. Использование земли ЛПХ для строительства. Прописка в жилом здании на участке ЛПХ....
23 11 2020 5:55:50
При нарушении нотариусом норм законодательства его действия можно обжаловать в нотариальной палате, Минюсте или в органах прокуратуры и суда....
22 11 2020 2:45:37
Вопросы взыскания неустойки при ненадлежащим исполнении договоров участия в долевом строительства: формула расчета, онлайн-калькулятор. Выплата неустойки....
21 11 2020 6:23:10
Сведения, которые подлежат обязательной публикации в ЕИС в рамках информационного обеспечения закупок, прописаны в ст. 4 223-ФЗ....
20 11 2020 21:46:50
Права потребителей при обнаружении существенного недостатка в технически сложном товаре по Закону "О защите прав потребителей"....
19 11 2020 9:40:59
Законодателем утвержден круг лиц, имеющих право на обязательную долю наследуемого имущества вне зависимости от завещания. Порядок вступления в наследство....
18 11 2020 21:18:44
ФЗ №153 от 27.06.2019: порядок досрочного прекращения договоров страхования гражданской ответственности застройщика либо договоров поручительства банка....
17 11 2020 1:26:29
Сотовая связь в России в 2020 году подорожает не менее, чем на 30%. Причиной станет рост расходов провайдеров, в том числе увеличение налоговой нагрузки....
16 11 2020 8:29:22
С 1 января 2020 года все работодатели обязаны будут перейти на ведение электронных трудовых книжек. Можно ли будет при этом сохранить бумажные варианты?...
15 11 2020 7:22:47
Реестр кредиторов по ст. 16 127-ФЗ содержит сведения о размере и очередности удовлетворения требований к лицу, проходящему процедуру банкротства....
14 11 2020 16:12:46
Ст. 61 127-ФЗ "О несостоятельности и банкротстве": оспаривание сделок и круг лиц, обладающих таким правом, субсидиарная ответственность контролирующих лиц....
13 11 2020 20:45:16
С 2017 года сторонам запрещено пролонгировать договоры по 44-ФЗ даже через подписание дополнительного соглашения о продлении сроков....
12 11 2020 19:51:39
СЭС проводит от имени государства надзор за соблюдением санитарно-эпидемиологических норм. Если гражданин выявляет нарушения, он вправе написать жалобу....
11 11 2020 17:43:35
Справка о расторжении бpaка: когда требуется документ? Правила оформления, содержание справки, образец. Какие сведения указываются?...
10 11 2020 19:51:41
Описание причин и последствий признания электронного аукциона несостоявшимся по статье 71 Федерального закона № 44-ФЗ. Образец протокола аукциона....
09 11 2020 23:15:12
Садретдинов фаиль хусяинович адвокат «Садретдинов, знакомясь с материалами уголовного дела, в приступе возмущения бросил в следователя собственные фекалии»...
08 11 2020 16:45:45
Уведомление об использовании права на освобождение от НДС бланк 2017. Когда подается? Условия, сроки подачи, порядок заполнения....
07 11 2020 12:31:56
Стадия верификации что это Иммуноферментный анализ (ИФА) – является первым скрининговым этапом обследования, а также одним из основных методов диагностики ВИЧ...
06 11 2020 14:49:59
Заявление о вступлении в дело о банкротстве в качестве кредитора: правила и образец оформления, необходимые документы, порядок подачи....
05 11 2020 18:21:11
Пособие по уходу за ребенком до 1,5 и 3 лет. Пособие по уходу за ребенком-инвалидом. Ежемecячная выплата на первого и второго ребенка. Суммы выплат....
04 11 2020 19:35:12
Какие законы регулируют отношения потребителя и застройщика? Что гарантирует застройщик, а что не в его компетенции? Как оформить и направить претензию?...
03 11 2020 16:27:57
Приобретая ювелирное изделие, как и в случаях с другим товаром, покупатель может столкнуться с бpaком. В таких случаях необходимо провести экспертизу....
02 11 2020 11:41:12
Социальная помощь матери-одиночке: нормативная основа, виды доступной помощи, разновидность социальной помощи, правила ее получения....
01 11 2020 14:37:52
Для подачи заявления о ликвидации в налоговый орган собрание акционеров избирает комиссию, к которой переходят полномочия руководства АО....
31 10 2020 4:16:33
В 2019 году приняли закон о запрете на использование мобильных телефонов в армии во время рабочего и служебного времени. На кого он не распространяется?...
30 10 2020 7:50:32
Правовые нормы регулирующие размер штрафа по Закону "О защите прав потребителей". Основания и особенности взыскания, возможность уменьшения размера штрафа....
29 10 2020 17:27:55
Как выглядит бланк формы №6 для регистрации по месту жительства? Каковы правила его заполнения? Куда следует подавать данный документ?...
28 10 2020 0:17:36
Договор купли-продажи квартиры в новостройке: особенности, структура, необходимые документы, порядок заполнения договора, образец 2018....
27 10 2020 12:31:48
Причины использования кодов для обозначения операций. Как обозначить операции отгрузки, авансирования и возврата предоплаты? Расшифрвка кодов....
26 10 2020 14:32:36
Организация без НДС: понятие и суть НДС, основания освобождения организаций от уплаты НДС, преимущества освобождения от НДС, недостатки освобождения от НДС...
25 10 2020 15:12:20
Ключевое изменение в налоговом законодательстве, вступившее в силу в 2019 году касается повышения до 20% ставки НДС, применяемой в большинстве операций....
24 10 2020 22:30:41
Покупка квартиры у родственников: кого считать близкими родственниками, основные шаги при выкупе доли жилья и покупке квартиры в ипотеку....
23 10 2020 19:59:41
Временная опека над ребенком бабушкой: условия и порядок оформления опеки, необходимые документы, размер материальной помощи от государства....
22 10 2020 17:28:12
Как производители кодируют ценную информацию о своих бьюти-товарах? Как самостоятельно проверить духи и косметику по штрих и батч кодам?...
21 10 2020 8:58:50
С 2019 года на рынке ценных бумаг изменились условия регистрации проспекта, досрочного погашения облигаций, расширились требования к организованным торгам....
20 10 2020 0:29:46
В каких случаях и для каких продуктов может быть использована ставка НДС 10%? Полный обзор товаров и услуг. Документы для получения сниженной ставки....
19 10 2020 21:16:18
Какова сумма штрафа за выявление просроченной регистрации и кто его назначает? Можно ли избежать санкции? Допустимые варианты уплаты и передача дела в суд....
18 10 2020 20:43:55
Регистрация права собственности на земельный участок: куда обратиться, какие документы подавать, перерегистрация, особенности...
17 10 2020 4:22:37
Электронные т opги по нормам 223-ФЗ и 44-ФЗ должны проводиться на специализированных электронных торговых площадках. Список электронных торговых площадок....
16 10 2020 21:59:46
Снос 9- и 12-этажных жилых домов в Москве: под реновацию попадут строения, находящиеся в квартале или микрорайоне, попадающем под комплексную застройку....
15 10 2020 15:25:52
Верховный суд РФ принял решение о законности уведомления начальства смс-сообщением о невыходе на работу. Получать согласие руководства не обязательно...
14 10 2020 5:26:59
Проверки ФАС: понятие, нормативная основа, порядок проведения плановых и внеплановых мероприятий, полномочия инспекторов, права проверяемых лиц....
13 10 2020 21:22:17
АСЭЗ ПАО "Газпром": понятие, правила регистрации в системе, необходимые документы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, алгоритм действий....
12 10 2020 18:48:58
Реализация залогового имущества при банкротстве физического лица осуществляется в штатном порядке, но с учетом привилегированного статуса залогодержателя....
11 10 2020 14:41:45
Банкротство юридического лица предполагает прохождение ряда последовательных этапов. Для его инициации нужно учитывать основания и последствия процедуры....
10 10 2020 4:47:54
Консультации родителям "О правах ребенка" проводятся с целью распространения информации, а также для предотвращения нарушения прав и свобод малышей....
09 10 2020 20:52:14
В ходе Послания Федеральному Собранию 15 января 2020 года Президент РФ Владимир Путин предложил внесение поправок в действующую Конституцию....
08 10 2020 6:56:27
При признаках слежки, носящих противоправный хаpaктер, будь то действия ревнивого супруга или частного детектива, необходимо обратиться в полицию....
07 10 2020 23:10:27
Если вам продали просроченные продукты, то следует подавать жалобу на магазин. Куда подается такая жалоба и в какие сроки она должна быть рассмотрена?...
06 10 2020 18:59:55
Документы на оформление опеки в отдельных случаях: опека над ребенком из детского дома, опека над ребенком-инвалидом, временная опека....
05 10 2020 6:48:56
Как узнать задолженность по алиментам через интернет? Разновидности должников и меры воздействия для взыскания долга по алиментам. Пошаговая инструкция доступных способов взыскания долга....
04 10 2020 1:37:36
Свидетели при регистрации бpaка – необходимость или дань традициям? Является ли бpaк, заключенный без присутствия свидетелей, действительным?...
03 10 2020 11:23:26
Когда необходимо подавать претензию в Росгосстрах? Как составить и подать бумагу? Образец оформления претензии. Какие документы необходимо приложить?...
02 10 2020 14:32:42
Грабеж - это В уголовном праве России кража, грабеж, разбой – это незаконные деяния против собственности. Они совершены путем хищения в корыстных целях. Кражей...
01 10 2020 0:37:22
После признания должника банкротом открывается конкурсное производство, в ходе которого имущество продается для выплаты долгов кредиторам по ст. 126 127-ФЗ....
30 09 2020 0:30:21
Описание правил составления актов осмотра оборудования, акта выполненных работ по обслуживанию дома. Образцы документов и необходимые пункты....
29 09 2020 12:32:57
В ФЗ №2395-1 «О недрах» в 2019 году изменились правила добычи подземных вод для нужд СНТ и ОНТ, изменился список возможностей использования участков....
28 09 2020 9:28:28
Сколько стоит приватизация земли под частным домом: законодательное регулирование, стоимость приватизации и дополнительные расходы, упрощенная приватизация...
27 09 2020 15:45:37
Участнику или поставщику в ЕИС по 44-ФЗ с января 2019 года предстоит проходить процедуру регистрации в ЕИС по новым правилам....
26 09 2020 17:51:53
Чем отличаются земельные участки для ведения ЛПХ и под ИЖС? Разрешенное использование земель в собственности граждан. Целевая эксплуатация участков....
25 09 2020 3:39:34
В каких ситуациях можно подать возражение на частную жалобу на определение суда? Кто имеет право подачи таких заявлений? Как составить документ?...
24 09 2020 14:48:10
Как оформить инвалидность при наличии временной регистрации? Какие документы нужны и сколько это стоит, а так же можно ли получить льготы и какие?...
23 09 2020 6:45:18
Статья 61 Федерального закона № 44-ФЗ о государственных и муниципальных закупках: содержание, изменения законодательства с 2019 года....
22 09 2020 0:42:46
На основе открытого запроса предложений по 223-ФЗ заказчик может выбрать наиболее оптимальное предложение от поставщика по нескольким параметрам....
21 09 2020 14:24:24
Адвокат вадим рожков Рожков докатился до суда Бывший высокопоставленный московский полицейский Владимир Рожков ответит за взятки перед судом? Экс-начальника УВД...
20 09 2020 21:46:31
Если в отношении предприятия заведено дело о банкротстве, то для взыскания суммы задолженности необходимо подать заявление в арбитражный суд....
19 09 2020 1:29:49
Председатель правления СНТ имеет множество обязанностей, ненадлежащее исполнение которых может привести к конфликту с последующей жалобой в прокуратуру....
18 09 2020 13:26:55
Собрание кредиторов решает вопросы о переходе к следующим этапам банкротства, а также утверждает планы оздоровления и погашения задолженности....
17 09 2020 13:41:40
Основания для составления и подачи досудебной претензии по договору оказания услуг. Порядок составления претензии, образец формы, способы и сроки вручения....
16 09 2020 8:46:27
Закупка ОСАГО по 44-ФЗ: правила и особенности проведения, формирование начальной максимальной цены контpaкта и формула ее расчета....
15 09 2020 10:21:57
Хаpaктеристика на многодетную мать обычно запрашивается при представлении матери к награде. Структура, содержание и образец документа....
14 09 2020 21:28:52
ОКВЭД нужен для банковских операций, при лицензировании, участии в тендерах. Когда заказчик создаёт заявку на госзакупку, он обязательно указывает её код....
13 09 2020 14:18:29
Размеры взносов, которые ИП должен перечислять в ПФР и ФФОМС, изменяются ежегодно. В 2019 году они выросли на 10,6% и 18% соответственно....
12 09 2020 21:13:28
Для того чтобы инициировать процедуру госзакупки по 44-ФЗ, заказчику и участнику тендера необходимо подготовить определенный пакет документов....
11 09 2020 0:44:43
Закон о резине на авто в 0 году Владелец любого трaнcпортного средства, в зависимости от региона проживания, обязан использовать соответствующие сезону шины....
10 09 2020 6:10:25
В сентябре 2019 года вступил в силу Приказ МВД №363, который привнес изменения в форму уведомлений о принятии на работу сотрудников-иностранцев....
09 09 2020 8:52:38
Каковы возможные причины для составления жалобы на банк? Как ее правильно написать? Способы подачи, требующиеся документы, сроки рассмотрения....
08 09 2020 22:19:42
Уже с 1 июля 2019 года в России начнет действовать новый регламент эксплуатации трaнcпортных средств, ввезенных из-за рубежа. Эксперты предрекают существенные ограничения для езды на авто с правым рулем. Однако о полном запрете речи все же не идет....
07 09 2020 3:42:57
Программа реновации вызывает множество споров и вопросов у москвичей. В интернете созданы сообщества, призванные помочь разобраться в нюансах программы....
06 09 2020 4:58:11
Приказ Минэкономразвития РФ №155 от 2014 года регулировал условия допуска иностранных товаров для закупок и предоставление преференций для российских....
05 09 2020 8:48:20
Увольняют по статье Основаниями для увольнения являются несколько статей Трудового Кодекса. Отчего же лишь часть из них обрела плохую славу? Безусловно, только...
04 09 2020 5:58:17
Арбитражный и конкурсный управляющий при банкротстве юридических лиц и приравненных к ним организаций: основные обязанности и вероятная разница....
03 09 2020 3:30:48
ФЗ №527 отменил внутрисетевой и национальный роуминг для клиентов мобильных операторов. Теперь при поездках по стране входящие звонки будут бесплатными....
02 09 2020 3:38:10
Какие товары относятся к непродовольственным? По каким правилам должна вестись торговля? Как определяется качество непродовольственных товаров?...
01 09 2020 10:33:37
Правила замены СНИЛС после смены фамилии: нормативное регулирование, порядок действий, перечень документов, сроки осуществления....
31 08 2020 2:19:14
После покупки мебели в силу различных причин покупатель может пожелать вернуть изделие. В этом случае надо ориентироваться на законодательство....
30 08 2020 9:43:30
Описание процедуры начисления и оплаты коммунальных услуг для лиц, проживающих в коммунальной квартире. Порядок действий и необходимые документы....
29 08 2020 15:30:53
Малоимущим семьям положены многочисленные выплаты, которые делятся на ежемecячные и единоразовые. Сумма выплат зависит от региона проживания....
28 08 2020 4:54:55
Преимущества и недостатки подписания брачного контpaкта супругами. Каким правовым документом регламентируется соглашение. "Подводные камни" договора....
27 08 2020 12:18:26
При оформлении дарственной право собственности на недвижимость переходит в краткие сроки, при завещании - только после cмepти завещающего....
26 08 2020 9:34:15
В 2019 году Минфином был утвержден новый порядок осуществления ведомственного контроля за закупками, которые проводятся отдельными юрлицами по 223-ФЗ....
25 08 2020 19:43:40
Если официальный дилер отказывает в проведении гарантийного ремонта автомобиля, то его действия можно обжаловать в претензионном или судебном порядке....
24 08 2020 7:57:42
На кого законом возложена обязанность оплаты за капитальный ремонт? Есть ли законные основания не перечислять взносы, и каковы последствия для должников....
23 08 2020 22:52:36
Что такое нотариальное заверение договора покупки квартиры и когда оно нужно? Оформление сделки купли продажи квартиры через нотариуса в 2017 году....
22 08 2020 12:48:25
Если при покупке мебели нарушены права потребителя, первым шагом для защиты станет подготовка претензии. Образец претензии, порядок и сроки ее подачи....
21 08 2020 4:58:40
Сокращение многодетной матери с работы возможно. Но при этом работодатель должен соблюсти ряд правил, прописанных в законодательстве....
20 08 2020 10:12:10
Если продукт в магазине был съеден, но не оплачен, такое деяние квалифицируется, как умышленное хищение чужого имущества или кража....
19 08 2020 3:15:42
По общему правилу налоговые резиденты РФ, проживающие в стране более 183 дней в год, работающие заграницей, обязаны уплачивать НДФЛ на родине....
18 08 2020 1:34:39
Еще:
Законы -1 :: Законы -2 :: Законы -3 :: Законы -4 :: Законы -5 :: Законы -6 :: Законы -7 :: Законы -8 :: Законы -9 :: Законы -10 :: Законы -11 :: Законы -12 ::
