ФЗ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»: изменения в 2019 году
ФЗ №115 от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в 2019 году претерпел изменения, согласно принятию таких нормативно-правовых актов, как:
- ФЗ №565 от 27.12.2018.
- ФЗ №32 от 18.03.2019.
- Денежные передвижения, подлежащие обязательному государственному контролю
- Права и обязанности юридических лиц, которые осуществляют денежные операции или операции с имуществом
- Ответственность за нарушение положений ФЗ №115
Денежные передвижения, подлежащие обязательному государственному контролю
В статью №6 ФЗ №115 от 07.08.2001, благодаря вступлению в силу ФЗ №565 от 27.12.2018, с 27 июня 2019 года добавляется пункт №1.5.
Эта информация с ограниченным доступом к ней будет передаваться через личный кабинет на сайте уполномоченного органа (Росфинмониторинг) по согласованию с ЦБ РФ.
Права и обязанности юридических лиц, которые осуществляют денежные операции или операции с имуществом
ФЗ №32 от 18.03.2019 внес изменения в статью №7 ФЗ №115 от 07.08.2001 (новые пункты №1.5-4 и 1.5-5).
Пункт №1.5-5 гласит о том, что юридические лица (банки и их филиалы), которые осуществляют операции с денежными средствами, не могут передавать информацию о клиентах и их документы (предусмотренные пунктом №1.5-4) в свои филиалы и отделения, зарегистрированные на территории зарубежных государств.Пункт №1.5-4, в свою очередь, предусматривает возможность для финансовых организаций, которые входят в одну банковскую группу, обмениваться информацией о клиентах и их документами для идентификации личности или внесения изменений, если одновременно выполняются следующие условия:
- служащие банка не подозревают клиента в связях с террористическими и экстремистскими организациями;
- на финансовую организацию не наложен запрет на обмен информацией (статья №13 ФЗ №115 от 07.08.2001);
- информация обновлялась не реже раза в год, а при возникающих сомнениях в достоверности в течение недели с этого момента (подпункт №3 первого пункта статьи №7 ФЗ №115 от 07.08.2001);
- финансовая организация регулярно обновляет информацию о зарубежных должностных лицах, которые являются ее клиентами (подпункт №4 первого пункта статьи №7.3 ФЗ №115 от 07.08.2001);
- служащие финансовой организации не допускают сомнения в точности и достоверности информации;
- финансовая организация имеет письменное согласие клиента на передачу информации;
- процесс обмена информацией между организациями, которые входят в состав банковской группы, происходит по целевым правилам внутреннего контроля (ЦПВК).
Требования по квалификации служащих для финансовых организаций (кредитные и страховые организации за исключением сферы медицинского страхования, страховые брокеры, участники рынка ценных бумаг, микрофинансовые организации, негосударственные пенсионные фонды и т. д.), занятых реализацией системы ЦПВК, а также требования к обучению таких служащих устанавливаются Правительством РФ по согласованию с Росфинмониторингом. Требования не могут содержать ограничения по замещению таких должностей для служащих, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законов РФ о противодействии отмыванию доходов, финансированию терроризма и оружия, которая не предусматривала дисквалификацию этих служащих, а также:
- требования к идентификации личности могут быть различны в зависимости от риска совершения клиентом действий по отмыванию доходов;
- служащим, ответственным за соблюдение ЦПВК, не может быть гражданин, имеющий неснятую судимость за финансовые махинации и преступления против государственности;
- служащий, ответственный за соблюдение ЦПВК, должен соответствовать требованиям деловой репутации в соответствии с законодательством, которое регулирует деятельность данной сферы;
- ЦПВК разpaбатываются и принимаются в головной организации банковской группы или холдинга;
- рядовые организации в составе банковской группы или холдинга могут присоединиться к целевым правилам внутреннего контроля. О своем решении организация должна сообщить в головной офис, который принимает решение о присоединении филиала к целевым правилам внутреннего контроля.
Требования к целевым правилам внутреннего контроля, а также порядок введения запрета на обмен информацией (статья №13 ФЗ №115 от 07.08.2001) устанавливаются ЦБ РФ по согласованию с Росфинмониторингом. Кроме того, в соответствии с ФЗ №32 от 18.03.2019 кредитные финансовые организации не могут:
- открывать анонимные счета для физических лиц, а также счета для иностранных организаций без открытия ими юридического лица;
- открывать счета без присутствия физического лица или его представителя за исключением случаев установленных пунктом №1.5-4.
Такая информация должна включать в себя:
- место совершения операции и ее дату;
- сумму операции;
- номер банковской карты, с которой были сняты денежные средства;
- данные о владельце карты;
- данные о гражданине, снявшем денежные средства с карты, если операция была произведена через сотрудника - банковского оператора;
- наименование зарубежного банка, который выпустил карту.
Ответственность за нарушение положений ФЗ №115
ФЗ №32 от 18.03.2019 привнес изменения и в статью №13 ФЗ №115 от 07.08.2001, которая регулирует наступление ответственности за нарушение этого закона. Так, если финансовая организация, которая является частью банковской группы, ненадлежаще исполняет целевые правила внутреннего контроля, головной офис на основании предписания ЦБ РФ или Росфинмониторинга должен принять запрет для этой организации на обмен информацией, согласно пункту №1.5-4 статьи №7 ФЗ №115 от 07.08.2001, на один год.
Отзывы (через Facebook):
Оставить отзыв с помощью аккаунта FaceBook:
Пошаговая инструкция по переводу сельскохозяйственных участков в другую категорию земли. Необходимые документы и заполнение ходатайства....
28 11 2021 23:12:53
Как формируется стоимость на сельхоз земли? Что следует учесть при проведении оценки? Сколько стоит гектар такой земли в среднем по России?...
27 11 2021 1:33:15
Арбитражный управляющий при банкротстве и его вознаграждение: правовая основа, порядок расчета фиксированной суммы, определение процентной части....
26 11 2021 22:21:23
Принцип работы и особенности использования сервиса расчетов от Сбербанка. Как проходят сделки по купле-продажи недвижимости с использованием этого сервиса?...
25 11 2021 15:58:59
Постановление Правительства №932 содержит требования к содержанию плана закупок, проводимых по 223-ФЗ, а также типовую форму и инструкцию по ее заполнению....
24 11 2021 22:18:22
В каких случаях имеет смысл подавать претензию застройщику? Как ее составить и какие документы приложить? В какие сроки подается претензия?...
23 11 2021 14:36:25
Закупка ОСАГО по 44-ФЗ: правила и особенности проведения, формирование начальной максимальной цены контpaкта и формула ее расчета....
22 11 2021 4:45:39
Программа реновации в ЦАО будет проводиться в округе до 2032 года. План сноса пятиэтажек, стартовые площадки, последние новости....
21 11 2021 6:35:35
Контролирующие должника лица отвечают по обязательствам, если конкурсной массы недостаточно для погашения всех требований кредиторов....
20 11 2021 17:49:28
Дарение и купля-продажа – два альтернативных способа оформления передачи недвижимости. Какой договор оформления сделки целесообразнее выбрать?...
19 11 2021 7:10:28
Часто при покупке дорогостоящих товаров от продавца поступает предложение об оформлении постгарантийного обслуживания. Что это такое и что в себя включает?...
18 11 2021 18:20:21
Земли сельскохозяйственного назначения для садоводства. Кто обладает правами на участки? Как можно их использовать? Приватизация и расприватизация....
17 11 2021 11:16:18
Меры ответственности за нарушение Федерального закона №223-ФЗ отдельными видами юридических лиц: штрафные санкции и правовые последствия....
16 11 2021 7:26:25
Как госслужащие могут получить выплату на покупку жилья от государства? Законодательное регулирование и изменения в 2018 году....
15 11 2021 14:22:29
Как узнать хозяина земельного участка по кадастровому номеру бесплатно: через сайт ЕГРН, пошаговая инструкция, рабочие способы...
14 11 2021 0:28:32
Какие методы мошенничества по телефону бывают? Как можно пожаловаться на мошенников и какое наказание предусматривает закон за факт мошенничества?...
13 11 2021 4:38:52
Вступает в силу Федеральный закон №270-ФЗ от 02.08.2019 года, который вносит новые определения и правила в процесс реализации трaнcпортной безопасности....
12 11 2021 14:21:55
Право на получение детского пособия до 16 лет принадлежит малоимущим слоям населения. Порядок его выплаты определен в региональном законодательстве....
11 11 2021 15:34:39
При каких условиях организациям и ИП предоставляется освобождение от уплаты НДС? Какие документы необходимо представить и как заполнить уведомление?...
10 11 2021 21:26:52
Наследование долгов умершего – неприятное событие. Отказ от них нужно оформлять официально, чтобы впоследствии этот вопрос был полностью закрыт....
09 11 2021 22:36:52
Как вернуть деньги с Алиэкспресс после спора? Как происходит возврат и как долго возвращают средства? Что делать, если деньги не вернули?...
08 11 2021 17:15:29
Правовые нормы регулирующие размер штрафа по Закону "О защите прав потребителей". Основания и особенности взыскания, возможность уменьшения размера штрафа....
07 11 2021 5:55:20
Как узнать о наследстве при наличии завещания или без него? Порядок принятия наследства. Где искать завещание? Как восстановить срок принятия наследства?...
06 11 2021 15:49:26
В каких случаях бухгалтеры должны применять код 26 в книге продаж? Главные нюансы, которые необходимо учесть при вводе данных в книгу продаж....
05 11 2021 2:21:44
Компании должны получать от поставщиков продукцию, соответствующую установленным требованиям. Верификация соответствия проводится по установленным нормам....
04 11 2021 21:27:17
Покупка квартиры, находящейся в собственности у нескольких лиц: порядок осуществления сделки, необходимые документы и возможные нюансы....
03 11 2021 19:16:28
Что такое жалоба и какие ее виды существуют? Как грамотно составить и правильно оформить жалобу? Образец официальной жалобы....
02 11 2021 8:38:16
Когда можно подать жалобу в Министерство просвещения РФ? Как ее правильно написать? Способы подачи, сроки рассмотрения претензии....
01 11 2021 23:49:39
Одновременное взыскание штрафа и пеней по договору за просрочку платежа не является возложением двойной ответственности на просрочившее лицо Мы поставили товар,...
31 10 2021 18:50:32
Пользователи платежной системы Киви могут столкнуться с необходимостью возврата средств на кошелек по причине невнимательности или действий мошенников....
30 10 2021 0:34:54
Можно ли сдать утюг обратно в магазин в течении 14 дней? Алгоритм действий по возврату качественного и некачественного утюга....
29 10 2021 17:48:18
Банкротство управляющей компании: причины финансовой несостоятельности, порядок проведения процедуры, последствия для жителей и оплата имеющихся долгов....
28 10 2021 8:51:37
Какие документы требуются для временной регистрации? На основании каких документов от собственника можно получить регистрацию? Как зарегистрировать ребенка?...
27 10 2021 5:55:24
Замена паспорта при смене фамилии через МФЦ: какими документами регулируется? Каков порядок действий? Перечень необходимых документов. Сколько потребуется времени?...
26 10 2021 0:25:15
Порядок действий при альтернативной сделке купли-продажи недвижимости. В чем ее особенности? Необходимые документы для заключения, этапы....
25 10 2021 14:11:14
Если управляющая компания не исполняет свои обязанности, то на нее можно пожаловаться через портал Госуслуги. Инструкция в виде алгоритма действий....
24 10 2021 5:29:37
Какими правовыми нормами регулируется политика ценообразования в области обращения с твердыми коммунальными отходами? Причины изменения расчета в 2019 году....
23 10 2021 7:58:34
При каких видах деятельности организации могут не выплачивать НДС? Пять сфер, для которых актуальна эта льгота. Особенности для образовательных услуг....
22 10 2021 10:47:48
Каждый ребенок обладает правами, которые установлены на законодательном уровне. Ответственность за соблюдение прав маленького ребенка несут его родители....
21 10 2021 5:28:54
При ликвидации организации сотрудникам должны быть выплачены заработная плата, компенсация неиспользованного отпуска и выходное пособие....
20 10 2021 4:57:29
Срок действия контpaкта по 44-ФЗ - это временной отрезок, в течение которого стороны обязаны исполнить свои обязательства по договору....
19 10 2021 9:18:58
Минтруд предлагает концепцию нематериального поощрения госслужащих. Если документ примут, то он может вступить в силу уже в 2019 году....
18 10 2021 1:51:30
Новые Методические рекомендации Минэнерго от 1 августа 2019 года позволили систематизировать и уточнить специфику перевозки и хранения нефтепродуктов....
17 10 2021 0:19:35
Закупки «Аэрофлота»: нормативная основа, особенности используемых форм торгов, ресурсы для поиска тендеров и участия в них, необходимые документы....
16 10 2021 4:56:34
Как продать квартиру без ремонта? Влияние состояния квартиры на скорость и цену продажи. Выгода и убытки от предпродажного ремонта....
15 10 2021 5:10:26
Неустойка по 44-ФЗ: нормативная основа, ключевые понятия, правила и порядок расчёта пеней и штрафов по контpaкту в отношении исполнителя и заказчика....
14 10 2021 14:23:38
Пошаговая инструкция по оформлению прав собственности на кооперативную квартиру. Подготовка документов и возможные траты....
13 10 2021 8:30:54
Социальная помощь матери-одиночке: нормативная основа, виды доступной помощи, разновидность социальной помощи, правила ее получения....
12 10 2021 12:48:54
Мошенники выманивают деньги самыми разными способами. Часто они ходят по квартирам, представляясь работниками самых разных служб....
11 10 2021 23:52:36
Ликвидация фирмы через продажу: понятие, основные действия, необходимые документы, положительные и отрицательные стороны, риски и правовые последствия....
10 10 2021 10:36:44
Еще:
Законы -1 :: Законы -2 :: Законы -3 :: Законы -4 :: Законы -5 :: Законы -6 :: Законы -7 :: Законы -8 :: Законы -9 :: Законы -10 :: Законы -11 :: Законы -12 ::
